各朝皇帝心知肚明。

所以天上从来就不会掉馅饼。

任何看似轻鬆获利的机会，或是表面看起来占了便宜的事情，背后都可能暗藏玄机。

然而，大多数普通人並不在意这些。

一百元的话费，八十元就能充上誒。

有便宜不占岂不是亏了？！

只不过会晚几天到帐罢了，他们也是愿意等的。

洗钱就洗钱唄，反正跟自己也没关係。

就算到时候被执法人员找上门，他们也觉得法不责眾。

难道就为了二十元的优惠，还能被抓起来关入大牢不成。

对於他们来说，价格的优惠才比较重要。

至於背后是否涉及洗钱，他们並不关心。

......

【空壳公司转帐其实是利用国境线作为天然屏障，藉助隱私保护机制层层剥离交易痕跡，最终达到隱匿资金流向的目的。】

【而慢充洗钱则是通过將资金转入陌生人的帐户，经过多次流转和分层处理，逐步抹去交易痕跡，使资金来源和去向变得难以追踪。】

【而洗钱更高阶一点的模式是什么？】

【就是连交易对象都不一样了，你把钱打给a，但是却是由b將钱打给你。】

【表面上a和b毫无关联，实际上他们是一伙人。】

【神不知鬼不觉中，钱就被洗得乾乾净净。】

【这套玩法，其实就是地下钱庄。】

【地下钱庄就像一个隱藏的地下银行系统。】

【背后有一大堆个人或公司帐户，表面上看似毫无联繫，实则是一个紧密的利益共同体。】

【可想而知，这种地下钱庄对监管机构来讲是非常棘手。】

【它利用的是人与人之间那种虚无縹緲的信任。】

【所以监管机构难以从客观的一些数据，转帐信息里头去察觉出一些端倪。】

【不过，如今监管机构也在不断升级监测技术。】

【例如新佳坡，就应用了一种新的基於ai的探测手段。】

【儘可能地把各种支付系统联网，然后去交叉检查，发现一些可疑的行为。】

【比如有设备同时登录了几千个帐户，或者有多设备，很多帐户同时连了一个wifi。】

【又比如说，有两个帐户总是进行反向交易等等。】

【这些错综复杂的信息当中，总能找到规律。】

此时，弹幕弹出。

“慢充话费以前很多，现在已经看不到了。”

“我最近就是遇见这事了，280冲300也没有优惠多少手机號银行卡都封了，快20天了还没有解开，倒霉了。”

“我充一百优惠两块应该判不了我吧。”

“啊，以后没便宜的话费充了。”

......

李世民眉头微微皱起。

这种慢充洗钱的手段，普通人其实也要承担不小的风险。

后世的监察手段层出不穷，力度极强，慢充洗钱迟早会被执法人员查到。

一旦被查到，商家必定难逃法网。

若是百姓的钱还没来得及完成充值，那这笔钱又將如何处理？

李世民思索片刻，觉得原路退回的可能性微乎其微。